Jackson Financial Inc. (JXN), 2024’ün ilk çeyreğinde Brook Re adlı reasürans çözümünün olumlu etkisini ve 1,2 milyar dolarlık rekor perakende yıllık gelir satışını vurgulayarak güçlü bir ilk çeyrek geçirdiğini bildirdi. Şirket, yasal sermaye üretiminde ve risk bazlı sermaye oranında büyüme kaydetti ve 172 milyon dolarlık temettü ve hisse geri alımları da dahil olmak üzere hissedarlara sermaye getirisine odaklandı.
Önemli Çıkarımlar
- Jackson Financial’ın yasal sermaye üretimi ve risk bazlı sermaye oranı 2024 yılının ilk çeyreğinde arttı.
- Şirket, 1,2 milyar dolarlık rekor perakende yıllık gelir satışı bildirdi.
- Jackson’ın reasürans çözümü olan Brook Re, iyi sermayelendirilmiş ve beklendiği gibi performans göstermiştir.
- Jackson Financial, temettüler ve hisse geri alımları yoluyla hissedarlara 172 milyon dolar dağıttı.
- Şirketin sermaye pozisyonu, RBC oynaklığını yönetmek için periyodik dağıtım planlarıyla birlikte güçlü kalmaya devam etmektedir.
Şirket Görünümü
- Jackson Financial gelecekteki satış ivmesi ve kârlılık konusunda iyimserdir.
- Şirket, hem işletme hem de ana şirket düzeyinde sağlam bir sermaye pozisyonunu sürdürmeyi hedefliyor.
- Sermaye üretiminin temel bir bileşeninin, bir miktar öz sermaye duyarlılığı ile AUM bazlı ücretler tarafından yönlendirilmesini bekliyorlar.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Perakende yıllık gelir çıkışları, vefat talepleri, tam cayma hakları ve kısmi para çekme işlemlerinden kaynaklanırken, tam caymalar piyasaya duyarlı olmuştur.
- Bu çeyrekteki çıkışların yaklaşık %30’u, poliçe sahipleri yaşlandıkça artması beklenen garantilerin kullanımından kaynaklandı.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Jackson Financial’ın genel satış karması verimli olmaya devam etti ve segmentleri için vergi öncesi düzeltilmiş faaliyet kazançları sağlam bir büyüme gösterdi.
- Şirketin hesap değeri bir önceki yıla göre %13 oranında artmıştır.
- RILA ürün büyümesi tüm dağıtım kanallarından geliyor ve yeni danışmanların ilgisini çekiyor.
Kaçırılanlar
- Değişken yıllık gelir satışları bir önceki çeyreğe kıyasla nispeten yatay seyretti.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Marcia Wadsten, çıkışların %15’inin ölüm yardımlarından kaynaklandığını ve çoğunluğunun tam teslimler olduğunu tahmin etmektedir.
- RILA ve geleneksel VA ürünleri arasındaki sermaye verimliliğinin, RILA ve VA defteri arasında tam eşitliğe ulaşılsa bile değişmesi beklenmemektedir.
- RILA için tipik sermaye ücreti yaklaşık %5’tir.
Sonuç olarak, Jackson Financial Inc. sağlam bir sermaye pozisyonu ve ürün tekliflerinde başarılı bir çeşitlendirme ile 2024 yılına güçlü bir başlangıç yapmıştır. Şirketin sermaye verimliliğine ve hissedar getirilerine odaklanması, Brook Re’nin performansıyla birleştiğinde, finans piyasasında sürekli büyüme için iyi bir konum elde etmektedir.
InvestingPro İçgörüleri
Jackson Financial Inc. (JXN) etkileyici ilk çeyrek sonuçlarıyla yıla umut verici bir başlangıç yaptı. Şirketin performansı hakkında daha fazla bilgi edinmek için InvestingPro ve InvestingPro Tips’in gerçek zamanlı verilerine dayanan bazı bilgileri burada bulabilirsiniz:
InvestingProVerileri:
- Piyasa Değeri: Düzeltilmiş piyasa değeri 5,62 milyar dolar olan Jackson Financial, finans sektöründe önemli bir varlık gösteriyor.
- F/K Oranı: Cazip bir fiyat/kazanç oranı olan 1,91, hisse senedinin kazançlara kıyasla değerinin altında olabileceğini gösteriyor.
- Temettü Verimi: 2024’ün ilk çeyreği itibariyle %3,81’lik sağlıklı temettü verimi, şirketin hissedarlara değer döndürme konusundaki kararlılığının bir göstergesidir.
InvestingPro İpuçları:
1. Yönetimin agresif hisse geri alım stratejisi, şirketin değerine ve gelecek beklentilerine duyulan güvenin bir işaretidir.
2. Temettülerin son üç yılda istikrarlı bir şekilde artması ve son on iki ayda %27,27 oranında büyümesi, şirketin güçlü mali disiplinini ve hissedar dostu yaklaşımını pekiştiriyor.
Daha fazla içgörü arayan yatırımcılar https://www.investing.com/pro/JXN adresinde Jackson Financial Inc. için ek InvestingPro İpuçları bulabilirler. Bilinçli bir yatırım kararı vermeye yardımcı olabilecek 13 ipucu daha mevcuttur. Yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliği ile ilgilenenler INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak ek %10 indirim kazanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
