ABD Federal Soruşturma Ofisi (FBI), Para Hizmetleri İşletmeleri’ne (MSB) kayıtlı olmayan kripto hizmetlerine karşı uyardı. Bu bağlamda FBI, kullanıcıların kripto para hizmeti uyumluluğunu doğrulamak için FinCEN aracını kullanmalarını tavsiye etti. Uyumsuzluğun, FBI aksiyonları sırasında fon kaybına yol açabileceğini belirtti.
FBI’ın kripto para uyarısı: Yasal ve finansal riskler
Federal Soruşturma Ofisi (FBI), Amerika Birleşik Devletleri’ndeki Mali Hataları Uygulama Ağı’na (FinCEN) Para Hizmetleri İşletmeleri (MSB’ler) olarak kayıtlı olmayan kripto para ünitesi para aktarma hizmetlerini kullanmaktan kaçınmaları konusunda halkı uyaran bir bildiri yayınladı. Bu ihtar, bilhassa kara para aklamayı tedbire (AML) standartlarına ve Müşterini Teşhis (KYC) kurallarına uymayanlar olmak üzere, uyumlu olmayan platformların kullanımıyla ilişkili yasal ve mali risklerin altını çiziyor.
FBI açıklamasında, kripto para ünitesi hizmet sağlayıcısının kayıt durumunu teyit etmenin kıymetine yer verdi. Kayıtsız hizmetleri kullananların, bu çeşit platformlara yönelik kolluk kuvvetleri aksiyonlarında büyük aksaklıklara neden olacağını belirttiler. Bu çeşit hizmetleri kullanan şahıslar, yasadışı faaliyetler sonucunda hizmetlerin kapatılması durumunda fonlarına erişememe riski altında. FBI ayrıyeten, Fin CEN’in geliştirdiği bir araç tanıttı. Bu araç, kripto işletmesinin bir MSB olarak kayıtlı olup olmadığını anlamaya yardımcı oluyor.
Uyarının art planındaki olaylar
Kriptokoin.com’dan takip ettiğiniz üzere, kripto dolandırıcılıkları artmaya devam ediyor. En son yasa uygulama atılımları, lisanssız kripto para iletim hizmetlerine odaklandı. Ayrıyeten, varlıkları yasadışı fonlarla bir ortaya getirilen müşteriler için mali meselelere neden oldu. Bu, FBI’ın Tether ile işbirliği içinde yaşlılara yönelik istismarlardan 1,4 milyon USDT’yi geri aldığı özel bir hadisenin akabinde geldi. Bu olay, kurbanları paralarını korumak için transfer etmeleri konusunda kandıran düzmece müşteri dayanak reklamlarını içeriyordu. Fakat, kurbanlar daha sonra paralarını kaybettiler.
Güvenli kripto para hizmetleri için öneriler
FBI, kamuoyunu müşteri isimleri, adresleri ve doğum tarihleri üzere gerekli KYC bilgilerini toplamayan kripto para hizmetlerinden uzak durmaları konusunda bilgilendirdi. Bu cins bilgilerin toplanması, AML kurallarına uymak ve kullanıcı süreçlerinin güvenliğini korumak gayesiyle gerekli. Ayrıyeten FBI, resmi uygulama mağazasında bulunmalarının yasal uygunluk manasına gelmediğini belirtti. Bu yüzden, kullanıcıların federal düzenlemelere uygunluklarını denetim etmelerini tavsiye etti. Bu doğrultuda, kripto süreçleri için taşınabilir uygulamaların kullanılmaması konusunda ikaz yaptı.
Doğrulama araçları ve kaynakları
Halka dayanak olmak maksadıyla FBI, rastgele bir kripto süreç hizmetinin federal kanunlara uygun olduğunu teyit etmek için FinCEN’in kayıt denetim aracının kullanılmasını önerdi. FinCEN data tabanında listelenen uyumlu firmalar ortasında Coinbase ve Kraken (Payward Financial Inc) yer alıyor. Bu araç, kullanıcıların platformların yasallığını ve uyumluluğunu belirlemeleri için bir bilgi kaynağı vazifesi görüyor. Böylelikle düzenlenmemiş kuruluşların tuzağına düşme bahtını en aza indiriyor.
