Zygmund Furmaniuk’un Mary Teyzesi 2023’te ölmeden önce, varlıklarını tutmak ve yaklaşık 1 milyon dolar değerinde mülkünü dağıtmak için bir güven oluşturdu.
Emekli bir kimya öğretmeni Mary Furmaniuk bekardı ve çocuğu yoktu. Güveni yaratan Bay Furmaniuk, Mühlet’i varlıklarının istediği yerde – onunla ve diğer üç yeğen ve yeğenle birlikte istediği yerde yapmanın yolu olduğunu söyledi. Ancak teyzesinin bir iradesi olmasına rağmen, düzenleme Belmont, Mass.
Zor kısım, evinin satışını ve değerli eşyalarıyla ne yapacağını bulmak değildi. Daha karmaşık kısım, parayı güvene giren ancak belirlenmiş faydalanıcılar olmadan bireysel emeklilik hesaplarına dağıtmaktı.
Furmaniuk, “Bizi her yüzde 25 faydalanıcıyı, güvenin içinden değil, Sadakatteki IRA’larında doğrudan yapmış olsaydı,” dedi.
Vanguard ve Fidelity gibi büyük aracılık firmaları, Koruyuculardan, bireysel emeklilik hesaplarını veya 401 (k) s’yi açtıklarında belirlenen faydalanıcıların – öldüklerinde parayı miras almak istedikleri kişiler – isimlendirmelerini ister. Ancak onları yerine getirmek bile Wills’in yaptığı varlıkları karşılamıyor. İşte bu yüzden ikisine de sahip olmalısınız.
Wills ve belirlenmiş faydalanıcılar
Vasiyetname, yatırımlara ek olarak gayrimenkul gibi değerli eşyaları bölmek için zemin hazırlayan Yasal belgeleridir ve bir kişi öldüğünde nakittir. Eğer bir tane olmadan ölürseniz, bir Yasal sakini olduğunuz durum bu varlıkları dağıtmayı devralacaktır. Ve bu karmaşık bir ağ haline gelebilir.
